Como não se trata de gestão ou custódia, e sim de uma consultoria, não terei acesso à sua carteira de investimentos. O próprio cliente, sempre com meu suporte, é quem fará todas as movimentações na carteira. Prezo sempre pela simplicidade e transparência máxima em minhas recomendações, de forma que essa operação tome o mínimo de tempo possível.

Todo veículo de investimento que não sofre interferência humana na tomada de decisão de investimento, pode ser considerado passivo. Em sua grande maioria, estamos falando dos ETF's passivos. São fundos negociados em bolsa que podem conter qualquer tipo de ativo, e possuem regras específicas que o fundo segue automaticamente. Em geral são muito mais baratos do que fundos de gestão ativa, o que traz uma maior eficiência para o produto.

Consultoria independente é sinônimo de imparcialidade. Como não existe vínculo com nenhum banco ou corretora, não existe conflito de interesse nas recomendações de investimento. Não recebo nenhum tipo de bonificação ou comissão pela recomendação de nenhum ativo do mercado. Procuro entender a fundo a situação financeira e objetivos de vida do cliente, sua tolerância à riscos, e me certifico de que não restam dúvidas com relação aos produtos de investimento antes de fazer uma recomendação.

Não trabalho dessa forma. A consultoria paga a própria consultoria em um espaço curto de tempo. De uma forma geral, o brasileiro paga muitas taxas, corretagens e impostos desnecessários em seu portfólio sem nem se dar conta disso. Ao otimizar esses fatores, aumentar a expectativa de retorno empírica da carteira, e diminuir a exposição à riscos desnecessários, o valor da consultoria se dilui rapidamente. Além disso, não trabalho com honorários proporcionais. O valor da consultoria é sempre o mesmo independente do tamanho do seu patrimônio.